Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) – Wino

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας («Πολιτική AML») περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Wino (το «Καζίνο», «εμείς», «μας») στον ιστότοπο wino.gr / wino.casino για την πρόληψη, ανίχνευση και αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων.

Το Wino ξεκίνησε τη λειτουργία του το 2025 και λειτουργεί υπό άδεια/εποπτεία Κουρασάο (Curaçao). Εφαρμόζουμε ελέγχους ταυτοποίησης και παρακολούθησης συναλλαγών, καθώς και τεχνικά και οργανωτικά μέτρα ασφάλειας (συμπεριλαμβανομένης ισχυρής κρυπτογράφησης) για την προστασία των δεδομένων και την ακεραιότητα των συναλλαγών.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Σκοπός της Πολιτικής AML είναι:

η πρόληψη χρήσης των υπηρεσιών μας για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (money laundering),
η πρόληψη χρηματοδότησης της τρομοκρατίας,
η προστασία των πελατών και της πλατφόρμας από απάτη, κατάχρηση μπόνους και λοιπές παράνομες ενέργειες,
η συμμόρφωση με τις εφαρμοστέες κανονιστικές απαιτήσεις της δικαιοδοσίας αδειοδότησης, καθώς και με εσωτερικά πρότυπα ελέγχου κινδύνων.

Η Πολιτική αυτή εφαρμόζεται σε όλους τους χρήστες, τις καταθέσεις/αναλήψεις, τις μετατροπές νομισμάτων/crypto και τη συμπεριφορά παιχνιδιού/στοιχηματισμού.

2. Ορισμοί

AML: Καταπολέμηση νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
CFT: Καταπολέμηση χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
KYC: Γνώρισε τον Πελάτη σου – διαδικασίες ταυτοποίησης/επαλήθευσης.
PEP: Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο.
Source of Funds (SoF): Πηγή κεφαλαίων (από πού προέρχονται τα χρήματα).
Source of Wealth (SoW): Πηγή περιουσίας (πώς δημιουργήθηκε ο συνολικός πλούτος).

3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου (Risk-Based Approach)

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου, αξιολογώντας παράγοντες όπως:

χώρα κατοικίας/προέλευσης και γεωγραφικοί κίνδυνοι,
μέθοδος πληρωμής (π.χ. κάρτες, e-wallets, SEPA, κρυπτονομίσματα),
συμπεριφορά συναλλαγών (συχνότητα, όγκος, μοτίβα),
συμπεριφορά παιχνιδιού/στοιχηματισμού,
ενδείξεις απάτης, κατάχρησης μπόνους ή χρήσης πολλαπλών λογαριασμών,
ενδεχόμενη ιδιότητα PEP ή σύνδεση με κυρώσεις (sanctions).

Με βάση την αξιολόγηση, ενδέχεται να εφαρμόζουμε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD) και πρόσθετους ελέγχους.

4. Ταυτοποίηση & επαλήθευση πελάτη (KYC)

Για την προστασία της πλατφόρμας και σύμφωνα με τις υποχρεώσεις AML/CFT, μπορεί να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας σε οποιοδήποτε στάδιο, ιδίως πριν/κατά την επεξεργασία αναλήψεων ή όταν ανιχνεύονται αυξημένοι κίνδυνοι.

Ενδεικτικά, μπορεί να ζητηθούν:

Αποδεικτικό ταυτότητας: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης (σε ισχύ).
Αποδεικτικό διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζικό έγγραφο ή επίσημη βεβαίωση (πρόσφατο).
Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: π.χ. στοιχεία κάρτας (με απόκρυψη μέρους αριθμών), απόδειξη κατοχής e-wallet, ή στοιχεία λογαριασμού.
SoF/SoW όπου απαιτείται: μισθοδοσία, φορολογικά έγγραφα, αποδείξεις πώλησης περιουσιακών στοιχείων κ.λπ.

Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε επιπρόσθετες πληροφορίες/έγγραφα για να ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

5. Πολιτική κατά ανηλίκων & ορθότητα στοιχείων

Η χρήση των υπηρεσιών μας επιτρέπεται μόνο σε άτομα που έχουν συμπληρώσει τη νόμιμη ηλικία συμμετοχής σε τυχερά παιχνίδια στη δικαιοδοσία τους. Οι πελάτες υποχρεούνται να παρέχουν αληθή, ακριβή και ενημερωμένα στοιχεία. Ψευδή στοιχεία ή χρήση ταυτότητας τρίτου μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμούς, αναστολή ή κλείσιμο λογαριασμού.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών & συμπεριφοράς (Transaction Monitoring)

Παρακολουθούμε συναλλαγές και μοτίβα χρήσης για την ανίχνευση ύποπτων ή ασυνήθιστων δραστηριοτήτων. Ενδεικτικές συμπεριφορές που μπορεί να ενεργοποιήσουν ελέγχους:

καταθέσεις/αναλήψεις χωρίς εύλογη δραστηριότητα παιχνιδιού,
δομημένες συναλλαγές (smurfing) για αποφυγή ορίων/ελέγχων,
συχνές μετατροπές μεταξύ μεθόδων πληρωμής ή νομισμάτων χωρίς προφανή λόγο,
χρήση πολλαπλών λογαριασμών ή ενδείξεις συνεργασίας (collusion),
απόπειρες ανάληψης σε διαφορετικό μέσο/δικαιούχο από αυτό της κατάθεσης,
μοτίβα που συνδέονται με bonus abuse ή arbitrage (όπου απαγορεύεται από τους Όρους).

7. Καταθέσεις & αναλήψεις – κανόνες ασφαλείας

Για να μειωθεί ο κίνδυνος απάτης και νομιμοποίησης:

Μπορεί να απαιτούμε οι αναλήψεις να εκτελούνται κατά προτεραιότητα προς την ίδια μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση, όπου αυτό είναι τεχνικά εφικτό και επιτρέπεται.
Μπορεί να ζητήσουμε επαλήθευση κατοχής μεθόδου πληρωμής πριν από ανάληψη.
Σε πληρωμές με κρυπτονομίσματα, ενδέχεται να εφαρμόζουμε πρόσθετους ελέγχους διεύθυνσης/συναλλαγών και να απορρίπτουμε κεφάλαια που συνδέονται με παράνομες πηγές (π.χ. mixers, κλεμμένα κεφάλαια, sanctioned addresses).
Ενδέχεται να επιβάλουμε προσωρινές καθυστερήσεις/αναστολές επεξεργασίας σε περίπτωση ελέγχου AML ή διερεύνησης.

Υποστηριζόμενες μέθοδοι πληρωμής (ενδεικτικά): Mastercard, VISA, SEPA Transfer, Skrill, Neteller, Paysafe, καθώς και κρυπτονομίσματα όπως Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, USDC, Litecoin, Cardano (ADA), Solana, Ethereum Classic, Dash, Zcash, Tron, Tether, Ripple, Dogecoin.

8. Κυρώσεις (Sanctions), PEP & ενισχυμένοι έλεγχοι (EDD)

Ελέγχουμε, στο μέτρο του δυνατού, πελάτες και συναλλαγές έναντι σχετικών λιστών κυρώσεων και αξιολογούμε την ιδιότητα PEP. Εάν εντοπιστεί αυξημένος κίνδυνος, μπορεί να απαιτηθούν:

πρόσθετα έγγραφα και πληροφορίες (SoF/SoW),
ενισχυμένη παρακολούθηση λογαριασμού,
όρια συναλλαγών ή περιορισμοί,
άρνηση παροχής υπηρεσιών όπου απαιτείται.

9. Αναφορές ύποπτων δραστηριοτήτων & δικαίωμα αναστολής

Όταν υπάρχουν ενδείξεις νομιμοποίησης εσόδων, χρηματοδότησης τρομοκρατίας, απάτης ή άλλης παράνομης δραστηριότητας, μπορούμε:

να ζητήσουμε άμεσα πρόσθετη τεκμηρίωση,
να περιορίσουμε προσωρινά καταθέσεις/αναλήψεις,
να αναστείλουμε ή να κλείσουμε λογαριασμό σύμφωνα με τους Όρους,
να προβούμε σε αναφορές προς τις αρμόδιες αρχές/φορείς, όπου απαιτείται.

Σημείωση: Σε ορισμένες περιπτώσεις, ενδέχεται να μην μπορούμε να ενημερώσουμε τον πελάτη ότι διενεργείται σχετικός έλεγχος ή ότι έχει υποβληθεί αναφορά (απαγόρευση «tipping-off»), όπου αυτό προβλέπεται από την εφαρμοστέα νομοθεσία/κανονισμούς.

10. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία KYC και συναλλαγών για χρονικό διάστημα που κρίνεται απαραίτητο για σκοπούς συμμόρφωσης, επίλυσης διαφορών, πρόληψης απάτης και τήρησης νομικών υποχρεώσεων. Η πρόσβαση περιορίζεται σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό και/ή παρόχους που ενεργούν για λογαριασμό μας με κατάλληλες εγγυήσεις.

11. Προστασία δεδομένων & ασφάλεια

Επεξεργαζόμαστε προσωπικά δεδομένα για σκοπούς AML/KYC, πρόληψης απάτης και ασφάλειας. Λαμβάνουμε τεχνικά και οργανωτικά μέτρα προστασίας, συμπεριλαμβανομένης ισχυρής κρυπτογράφησης για τη διασφάλιση της εμπιστευτικότητας και ακεραιότητας των δεδομένων. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με την επεξεργασία προσωπικών δεδομένων, παρακαλούμε ανατρέξτε στην Πολιτική Απορρήτου μας.

12. Υποχρεώσεις πελάτη

Χρησιμοποιώντας τις υπηρεσίες του Wino, ο πελάτης συμφωνεί ότι θα:

παρέχει αληθή και ακριβή στοιχεία και θα τα ενημερώνει όπου απαιτείται,
ανταποκρίνεται έγκαιρα σε αιτήματα KYC/SoF/SoW,
χρησιμοποιεί μόνο νόμιμα κεφάλαια που του ανήκουν ή που έχει δικαίωμα χρήσης,
μην χρησιμοποιεί λογαριασμό τρίτου ή να επιτρέπει σε τρίτους να χρησιμοποιούν τον λογαριασμό του.

13. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για να υποβάλετε έγγραφα επαλήθευσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την υποστήριξη πελατών:

Email: [email protected]
Διαθεσιμότητα: 24/7

14. Τροποποιήσεις της Πολιτικής

Διατηρούμε το δικαίωμα να τροποποιούμε την παρούσα Πολιτική AML οποτεδήποτε, ώστε να αντανακλά αλλαγές στη νομοθεσία/κανονισμούς, στις βέλτιστες πρακτικές ή στις διαδικασίες μας. Η ενημερωμένη έκδοση θα δημοσιεύεται σε αυτή τη σελίδα με αναθεωρημένη ημερομηνία.

Η παρούσα σελίδα παρέχεται για ενημερωτικούς σκοπούς και πρέπει να διαβάζεται σε συνδυασμό με τους Όρους & Προϋποθέσεις και την Πολιτική Απορρήτου του Wino.